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近年来，随着相关法律法规的完善以及监管力度加大，“合规为先，风险为本”理念深入人心，提升风险合规专业化、精细化水平也是行业共同关注的重点。多位业内专家日前在由恒生电子和旗下金融数据服务子公司恒生聚源联合举办的“金融风险合规数据”沙龙上表示，在大数据、人工智能等前沿技术的赋能下，金融机构数智化转型加速，金融风险合规体系也正在朝着“数据驱动”发展。
在恒生电子数据风险业务负责人张福明看来，“数智化”风险合规旨在利用大数据、AI、区块链等新兴科技手段服务于金融监管和风险管理，其重点在于构建数据资产和挖掘数据价值。张福明表示，相较于传统风险合规，金融机构想要完成数智化转型，需要完成数据战略、数据治理、数据架构、数据规范、数据保护、数据质量、数据应用和数据生存周期管理八大能力域的全面提升。
对于如何实现风险合规业务的“数据驱动”，参会专家普遍认为，需要金融机构、技术厂商、数据服务商等市场参与者共同努力。
在恒生电子风险合规规划专家、原国泰君安证券风险管理部总经理郝保华看来，随着行业发展的深入，证券公司正在由被动风险管理转向主动风险管理。郝保华认为，风险数据治理和风险数据集市建设，对于提升全面风险管理有效性具有至关重要的作用。在未来，证券公司可以从统一风险管理平台、风险监控预警、风险估值和计量能力三方面加强重点提升。
张福明表示，风险合规管理首先要从源头解决数据资产的质量和完整性。同时在数据资产构建完之后，还需要进行数据交换、数据分析和数据服务的应用。随着风险合规专业化、精细化水平的不断提升，金融机构数智化转型加速。
中信证券信息技术中心数据平台组执行总经理岳丰认为，提升风险合规专业化、精细化水平，需要从具体的应用场景出发。岳丰表示，企业可以通过从同一客户风险管理场景、舆情预警风险报告、图计算风险模式发现、隐私计算等角度，保护企业客户数据安全，解决企业在合规和风险管理业务中的应用。
关于企业如何建设数字化风险预警体系，中化资本科技与数字化高级总监赵辉辉建议，可以在提升领导层和业务层、具体执行层的数字化风控监控、判断、决策和处置能力的同时，通过大数据、人工智能等科技手段，实现数字化、自动化和智能化的风险程度判断等方式，建立企业风险监测预警系统，监控市场动态，规避金融风险。
“由于风控里也有图谱，除了投资关系之外，也有诉讼、交易上下游的多种共享关联”，赵辉辉认为，“在组合分享上，建议各个BU内部关注用户，因为这不仅可以互相分享外，还可以使我们在具体了解一个企业的时候更为全面。从中化资本层面也可以统一看到各个BU之间是不是有一些统一的客户，然后统一管理它的风险敞口，进行统一的风险监控。”
谈及如何对反洗钱数据的智能化管理与运用，伦敦证券交易所集团数据与分析业务中国区风险业务市场开发总监王冀表示，目前，反洗钱已经从规则为本变成了风险为本，而做好以风险为本的实施，对反洗钱数据的管理和应用提出了很高的要求。“在反洗钱的流程之中，我们可以通过结合人工智能、机器学习等技术，对海量的风险情报进行风险类别标记，进而形成风险标签和风险画像，助力可疑交易识别效率的提高。”
（文章来源：新华财经）
