近年来，金融电信网络诈骗案件频发，犯罪分子无孔不入，诈骗套路越来越深，不少群众深受其害。作为金融反电信网络诈骗的前沿阵地，农行新罗支行主动承担起社会责任，于近日成功堵截一起以练功券冒充人民币诈骗案。
近日，3名客户(两名为卖房子的夫妻，一名为房产中介)到农业银行新罗曹溪支行办理现金存款业务，客户从黑色布袋取出65万元现金(均为百元大钞)，60万元为捆好的新钞，5万元为散把现金。柜员钟祺在卡过大数相符后开始剪捆钞带，第一捆剪完后放在旁边，剪完第二捆后发现散开的第一捆内现金为练功券，打开第二捆中间现金也是练功券，立即告知客户现金首尾两张为真币，中间的现金均为练功券。柜员告知客户买卖房子可以通过转账，这样方便也不会出现此类情况，并且大笔现金提着也不安全，同时询问钱的来历。客户让柜员剪开第三捆查看是否还是此类情况，并告知柜员此现金为出售房子收到的房款，同时叫在门口等候的购房客户进入银行。剪开的第三捆情况与前两捆一样，其余三捆现金用手拨开边角后发现均是练功券。在钟祺与客户查看现金期间，房产中介一直要求将现金取回。钟祺意识到这是一起现金诈骗，未同意中介要求。
网点发现诈骗案件后，立即启动营业网点突发事件应急预案，指挥柜员稳住客户，保安人员维护现场、并按照分工及时报告网点行长并拨打110报警，同时向新罗支行运营财会部、分管行长进行汇报。公安民警接到电话后立即到达网点，与中介和客户进行了现场口录，后续事项移交公安人员进行处理。
该行一直高度重视风险防控和内控管理工作，组织全行人员认真学习省、市行下发的相关通知要求，应急预案分工明确，责任到人，并且每周组织网点人员根据每个应急预案的要求进行演练，切实提高了柜台风险防范的敏锐性，不断提高了全行员工防风险、防案件的责任意识和解决问题的能力。该诈骗案件的成功堵截，反映出柜员警觉性较高，平时对应急预案掌握到位，关键时刻能够熟练运用应急预案，规避了诈骗案件的发生，有效维护了客户的资金安全。
（文章来源：闽西日报）
